Banque et rapprochement

Dans Comptabilité → Banque, vous comparez vos livres à votre compte réel. Une fois par mois, vous téléchargez le relevé de votre compte sur le site de votre banque, puis vous l'importez dans Fidéo. Pour chaque opération, Fidéo cherche la facture payée ou la dépense correspondante.

C'est le rapprochement bancaire : s'assurer que chaque mouvement du relevé a son pendant dans vos livres. Quand tout est rapproché, vous savez que vos livres reflètent la réalité de votre compte. Rien n'a été oublié et rien n'est compté deux fois.

Vos comptes

Vos comptes s'affichent en haut, chacun avec le nombre d'opérations à traiter. Pour en ajouter un :

1. Cliquez + Compte.
2. Donnez-lui un Nom (« Compte épargne ») et choisissez le Type : Compte bancaire ou Carte de crédit.
3. Indiquez au besoin l'Institution et les 4 derniers chiffres, puis cliquez Ajouter.

Importer un relevé

1. Sur le site de votre banque, téléchargez le relevé en format OFX ou QFX (parfois appelé « Quicken »). Le CSV fonctionne aussi, mais l'OFX est plus fiable.
2. Dans Fidéo, choisissez le bon compte, puis cliquez Importer un relevé et choisissez le fichier.

Vous avez importé deux fois la même période? Aucun souci : les opérations déjà importées sont reconnues et ignorées.

Dès l'import, Fidéo fait une partie du travail. Une opération qui correspond à une seule écriture, même montant et même jour, est rapprochée d'office. Les règles automatiques classent aussi les opérations qu'elles reconnaissent (voir plus bas). Le message de confirmation vous dit combien.

Les deux soldes

• Solde dans Fidéo : le solde du compte selon vos livres.
• Solde du dernier relevé : celui du relevé importé.

Quand les deux sont égaux, la mention Concorde apparaît. Sinon, l'écart s'affiche : des opérations restent à traiter.

Traiter les opérations

L'onglet À traiter liste les opérations qui attendent. Fidéo propose sous chacune la bonne réponse, quand il la connaît. Un clic suffit :

• une écriture déjà dans vos livres, de même montant et de date proche (une dépense saisie avec son reçu, un paiement de client…);
• Paiement de telle facture, pour une entrée d'argent qui correspond à une facture impayée : le paiement est enregistré et la facture est mise à jour;
• Comme d'habitude, quand vous avez déjà classé une opération semblable.

Rien ne convient? Cliquez Créer la dépense… pour une sortie d'argent, ou Classer… pour une entrée.

• Dépense : entrez le Fournisseur, la Catégorie et les Taxes (TPS + TVQ incluses ou Aucune taxe), puis Créer. La dépense est créée et rapprochée; joignez-y le reçu quand vous l'aurez.
• Autre (retrait, virement, prêt…) : choisissez d'où vient l'argent ou où il va (apport du propriétaire, emprunt, autre compte…). Ajoutez une Description, puis cliquez Passer l'écriture.

Une opération qui ne vous concerne pas? Mettre de côté la range dans l'onglet Mises de côté. Dans les onglets Rapprochées et Mises de côté, Remettre à traiter défait votre choix. L'écriture déjà passée, elle, reste dans vos livres.

Les règles : Fidéo apprend

Chaque fois que vous classez une opération, Fidéo retient comment. La prochaine fois qu'une opération semblable arrive (le même fournisseur de téléphonie chaque mois, par exemple), il propose Comme d'habitude.

Après deux utilisations, le lien Toujours classer ainsi apparaît. Cliquez-le : la règle devient automatique. Les prochaines opérations semblables seront classées d'office à l'import, sans que vous ayez à y toucher.

Le classement par l'IA

Si les fonctions d'IA sont activées, l'IA examine après l'import les opérations que Fidéo ne reconnaît pas. Elle propose un classement, marqué Suggestion de l'IA, avec sa raison. Une suggestion moins sûre porte la mention probable ou incertaine.

Cliquez la suggestion pour l'accepter : l'opération est classée, et Fidéo s'en souviendra pour les prochaines.

Les fonctions d'IA s'activent dans Paramètres → Facturation. Le classement utilise vos crédits d'IA; sans crédits, Fidéo ne propose simplement pas de suggestion. Relisez les suggestions : vous restez maître de vos livres.

Un rapprochement fait chaque mois, c'est une fin d'année beaucoup plus simple, pour vous et pour votre comptable.